1. Compromiso
Candadito está diseñado para operar bajo los estándares aplicables a su institución financiera aliada como custodio, así como buenas prácticas internacionales de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT).
2. Verificación de identidad (KYC)
- Validación de teléfono y correo electrónico.
- Verificación de INE oficial y selfie biométrica.
- Verificación de CURP.
- Verificación de cuenta bancaria/CLABE a nombre del usuario.
- Validaciones reforzadas proporcionales al monto del trato.
3. Monitoreo
- Detección de patrones anómalos en montos, frecuencia y partes.
- Listas de personas políticamente expuestas y listas restrictivas.
- Reglas internas de umbrales y alertas.
4. Operaciones no permitidas
Candadito no acepta operaciones relacionadas con: armas, sustancias ilegales, productos falsificados, criptomonedas, servicios profesionales sin verificación, ni operaciones de alta complejidad jurídica. Consulta la lista completa en /categorias.
5. Reportes
Cuando se identifiquen operaciones inusuales o relevantes, se notificará conforme a la regulación aplicable a través de la institución financiera custodia y/o autoridades competentes.
6. Capacitación
El equipo operativo recibirá capacitación periódica en PLD/FT. La política se actualizará conforme cambien las obligaciones regulatorias.